Verificación de cuenta en SNAI
SNAI aplica el proceso KYC antes de aprobar retiradas y, en algunos casos, antes de permitir el uso completo de la cuenta. La revisión se activa cuando el sistema detecta un retiro, datos personales incompletos o una discrepancia entre el titular de la cuenta y el método de pago.
- Identity (ID/Passport): SNAI pide un documento de identidad válido, como DNI, pasaporte o permiso de conducir, con foto legible, nombre completo y fecha de nacimiento visibles.
- Address proof: Para confirmar la dirección, solicita un recibo reciente de servicios, extracto bancario o documento oficial emitido en los últimos 3 meses, con nombre y dirección completos.
- Payment method: Si el retiro se hace por tarjeta, SNAI puede pedir una copia parcial de la tarjeta con los 6 primeros y 4 últimos dígitos visibles, el nombre del titular y, a veces, la fecha de caducidad cubierta. Si el método es otro, puede exigir un comprobante de titularidad de la cuenta o del monedero usado.
La validación completa suele tardar entre 24 y 72 horas desde que el usuario envía todos los documentos. Si falta una imagen, el archivo no se ve completo o los datos no coinciden, el plazo se alarga hasta que se corrija la documentación.